Paribu Gündem’de bugün Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz; kripto para, blokzincir ve finans sektöründe yaşanan gelişmeleri değerlendirdi.
Kripto varlık transferinde Travel Rule dönemi
Finans sektöründe “Travel Rule” olarak bilinen “Seyahat Kuralı”, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından 2019 yılında oluşturulmuş tavsiye niteliğinde bir kuraldır. FATF’e üye olan ülkelere bu kuralı uygulamaları tavsiye edilmiş, MASAK ise Şubat 2025 itibarıyla bu kuralın kripto varlık şirketleri için uygulanmasını zorunlu hale getirmiştir.
Bu kural, kripto varlık transferi gerçekleştiren kullanıcıların, işlem sırasında gönderici ve alıcı bilgilerini paylaşmasını ve bu bilgilerin Travel Rule yükümlülüğü bulunan platformlar arasında iletilmesini zorunlu kılıyor.
Travel Rule öncesi, kullanıcılardan transfer esnasında sadece alıcının cüzdanı ve TX ID benzeri bilgiler istenirken, artık alıcı tarafa ilişkin bazı ek bilgiler de talep edilecek.
Bu bilgiler nelerdir?
Transfer işlemi yapacak kullanıcıların; varlıklarını kendi veya bir başkasının soğuk cüzdanına mı, yoksa yurt içi veya yurt dışındaki farklı bir platforma mı göndereceğini ve ilgili platformun adının ne olduğunun açıkça belirtmeleri gerekiyor.
Daha sonra, alıcının cüzdan adresi ile ad ve soyad bilgisinin eksiksiz doldurulması bekleniyor. Ayrıca, alıcının doğum tarihi, T.C. kimlik numarası, açık adresi veya müşteri numarası gibi bilgilerden en az birinin belirtilmesi gerekiyor. İşlemin detaylarına yönelik açıklama yapıldıktan sonra transfer mesajı oluşturuluyor. Travel Rule kapsamında, kripto varlık transferi yaparken alıcının kim olduğu fark etmeksizin bu bilgilerin sağlanması isteniyor. Kullanıcı, kendine ait bir cüzdana transfer yapması durumunda ise şahsi bilgilerini paylaşmak durumunda.
Eğer bir yatırma işlemi yapılıyorsa veya başka bir kişi tarafından kullanıcıya kripto varlık transfer ediliyorsa; ilgili platformun, varlıkların kimden geldiğini teyit etmesi ve gönderen kişinin transfer mesajında yer alan bilgiler ile eşleşip eşleşmediğini kontrol etmesi gerekmekte. Bu kapsamda alıcı; göndericinin adı ve soyadını, cüzdan bilgilerini, transferin hangi kaynaktan geldiğini ve eğer farklı bir platform aracılığıyla yapıldıysa ilgili platformun adını belirtmeli. Transfer mesajında yer alan bilgiler ile sağlanan bilgiler uyuştuğunda, platform transferi onaylıyor ve varlıklar kullanıcının hesabına yansıtılıyor.
Bu sistemde kullanılan platform, kullanıcının sağladığı bilgileri teyit etmeden sadece beyan usulü ile ilerliyor. Ancak, transfer mesajındaki bilgiler ile paylaşılan bilgiler eşleşmezse veya transfer mesajındaki bilgiler eksikse, işlem yapılan platformun ilgili duruma bağlı olarak transfer işlemine devam etmemesi veya transferin iadesini sağlaması gerekiyor.
Travel Rule, temel olarak suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önlemeyi hedefliyor. Ayrıca gönderici ve alıcı bilgilerinin kayıt altına alınması sayesinde, işlem izleme faaliyetleri yürütülerek makul, olağan dışı veya şüpheli işlemlerin tespitine destek olmak amaçlanıyor. MASAK tarafından talep edilmesi halinde işlem yapılan platform; finansal şeffaflığı artırma, kullanıcıları koruma ve kripto varlık sektörünün yasal ve güvenli bir şekilde işlemesine katkıda bulunma amacıyla bu bilgileri paylaşabilecek.
Bu içerik en son 5 Mart 2025 tarihinde güncellenmiştir.
